Planes y programas en ejecución

A continuación se presenta un resumen del porcentaje de cumplimiento de los 5 primeros objetos estratégicos del BNF, a nivel de zonales, casa matriz y nacional, con sus respectivos porcentajes de cumplimiento:

EVALUACIÓN PLANES ESTRATÉGICOS
Abr-10
Objetivos	Metas	Peso Meta 100 %	Indicador	Fecha cumplimiento Meta	Plan acción	Fecha cumplimiento plan acción	Cumplimiento anual (%)	Fecha efectiva	Corresponsabilidad
OBJETIVO 1 : INCREMENTAR LA RENTABILIDAD SOBRE EL PATRIMONIO EN UN 2% ANUAL	2%	25%	Colocación alcanzada / Meta	31/12/2010	-Crecimiento Sostenidos de Activos Productivos -Incrementar ingresos por servicios bancarios -Revisar tasas Activas y Pasivas en función del mercado y los rendimientos esperados -Enajenar Activos Improductivos -Mantener una estructura de portafolio de inversiones que minimice el riesgo y permita un flujo razonable del Banco -Mantener una estructura de la cartera de crédito que minimice el riesgo y permita la sostenibilidad del Banco	31/12/2010	1%	30/04/2010	Gerencia de: -Crédito -Microcrédito -Finanzas -Marketing -Administrativa
OBJETIVO 2 : INCREMENTAR CON CALIDAD EL NIVEL DE COLOCACIÓN ANUAL EN UN 25%	610,202,494	25%	Colocación alcanzada / Meta	31/12/2010	-Alianza con empresas posicionadas en el mercado -Optimizar tiempo de respuesta en la concesión de crédito mejorando los procesos -Crear productos de gran impacto social que permitan cubrir los costos operacionales	31/12/2010	38.93%	30/04/2010	Gerencia de: -Crédito - Microcrédito -Microcrédito -Marketing
OBJETIVO 3: INCREMENTAR EL FINANCIAMIENTO DEL BANCO EN BASE A CAPTACIONES. EN UN 46%ANUAL	751,344,088	25%	Captaciones realizadas / Meta	31/12/2010	-Captar nuevos clientes para generar fondeo del Banco -Captar fondos de instituciones nacionales e internacionales	31/12/2010	9.68%	30/04/2010	Gerencia de: -Crédito -Microcrédito -Finanzas -Marketing
Objetivo 4: DISMINUIR EL NIVEL DE MOROSIDAD AMPLIADA DEL 2,5% ANUAL	Menos del 16,66	25%	Morosidad ampliada al período de evaluación / Meta	31/12/2010	-Revisar el proceso de calificación de crédito y el scoring. -Realizar la recuperación preventiva del crédito a través de la implementación de un Call Center -Aplicar las herramientas disponibles para el arreglo de obligaciones vencidas.	31/12/2010	15.04%	30/04/2010	Gerencia de: -Crédito -Microcrédito
OBJETIVO 5: REDUCIR EL NIVEL DEL GASTO OPERATIVO EN 7% ANUAL	65,601,268	25%	Gasto operativo realizado / Meta	31/12/2010	-Actualizar las políticas de restricción del gasto de operación -Implementar un sistema de centros de costos	31/12/2010	32.02%	30/04/2010	-Gerencia de: Administrativa

AREA:	GERENCIA DE TECNOLOGÍA
AREA	OBJETIVOS	METAS	MONTO PRESUPUESTADO	FECHA INICIO	FECHA CULMINACION	PORCENTAJE META 100%
Tecnología de la información	Implantar en Producción Módulos Nuevo Sistema Bancario (32 módulos, incluidos módulos software base)	134 Oficinas en Producción con Nuevo Sistema Bancario	4,899,000.96	19/11/2008	30/12/2011	40%
Tecnología de la información	Dotar y dar el soporte tecnológico para la ejecución del plan de capacitación	9 Zonales con infraestructura para capacitación	N/A	01/11/2009	30/12/2010	45%
Tecnología de la información	Proporcionar y anclar la plataforma tecnológica que permita soportar y garantizar la operación del banco	8 proyectos de adquisición e implantados para soporte de la nueva plataforma y proyectos del BNF: - servidor contingencia - servidor desarrollo core - infraestructura fase II y III core - infraestructura equipos de backup central core - plataforma firewall - red wifi casa matriz - switch de piso casa matriz - switch para oficinas	1,053,100.00	02/01/2010	30/11/2010	54%
Tecnología de la información	Implementar servicio TDD internacional (MasterCard - Maestro/Cirrus)	Integrar Switch transaccional para conexión y procesamiento de transacciones con tarjeta de débito internacional	40,000.00	15/06/2010	30/11/2010	0%
Tecnología de la información	Implementar proyectos para soporte y seguridades TI	12 proyectos para adquisición, desarrollo, soporte y seguridades: - VoIP - Switch Pago BDH (90%) - IPS/IDS (0%) - herramientas de monitoreo (0%) - outsoursing impresión (0%) - gestión de cambio (0%) - continuidad del servicio ITCM (0%) - auditoría active directory (0%) - encriptores (90%) - almacenamiento high-end (10%) - aulas virtuales - G. Administrativa (0%) - licencias ITCM (100%)	1,960,400.00	02/01/2010	30/11/2010	17%
Tecnología de la información	Completar infraestructura data center	4 proyectos para adquisición infraestructura data center: - 2 Proyectores (100%) - Distribuidor de aire acondicionado para rack (55%) - Controladora y módulo de control de acceso integrado (0%) - 2 cámaras sistema CCTV (0%)	20,400.00	11/01/2010	27/10/2010	39%

PLAN OPERATIVO 2010 GERENCIA NACIONAL DE CREDITO
INFORMACION A MAYO DEL 2010

AREA	Objetivos	Metas	MONTO PRESUPUESTADO	FECHA DE INICIO	FECHA DE CULMINACION	PORCENTAJE META 100%
CREDITO Y COBRANZAS	COMERCIAL CONSUMO VALOR DE CARTERA VENCIDA AL 31/12/2009 $22,000,000,00, VALOR PROYECTADO AL 31/12/2010 $31,635,000,00, INCREMENTO DEL 43,25%	VARIACION PROYECTADA DE CARTERA VENCIDA DEL 31/12/2009 AL 31/12/2010 $9,500,000,00.	$ 9,500,000	01/01/2010	31/12/2010	21,66%
CREDITO Y COBRANZAS	COMERCIAL CONSUMO CARTERA VENCIDA/ CARTERA TOTAL A DIC 2009 4,35%. CARTERA VENCIDA PROYECTADA /CARTERA TOTAL PROYECTADA A DIC 2010 4,63%	INDICE DE CARTERA VENCIDA PROYECTADA A 31/12/2010; 4,63%		01/01/2010	31/12/2010	4,23%
CREDITO Y COBRANZAS	COMERCIAL CONSUMO VALOR PROVISIONES A 31/12/2009 51,869 M VALOR PROYECTADO EN PROVISIONES DE CREDITO AL 31/12/2010 DE $78,653 M ESTO SIGNIFICA UN INCREMENTO DE 51,63%	VALOR PROYECTADO INCREMENTAR EN PROVISIONES DE CREDITO DEL 31/12/2009 AL31/12/2010 $27,084M	$27,084,000	01/01/2010	31/12/2010	24,20%
CREDITO Y COBRANZAS	COMERCIAL CONSUMO PROVISIONES/CARTERA TOTAL A DICI 2009 10,21% PROVISIONES PROYECTADAS/CARTERA TOTAL PROYECTADA A DIC 2010 11,54%	INDICE DE PROVISIONES PROYECTADO A 31/12/2010 11,54%		01/01/2010	31/12/2010	11%
CREDITO	ACTUALIZAR EL REGALMENTO GENERAL DE CREDITO	CONTAR CON EL REGLAMENTO DE CREDITO ACTUALIZADO	1	01/01/2010	31/12/2010	85%
CREDITO	EVALUAR LAS OPERACIONES DE CREDITO CONCEDIDAS MAYORES A 50,000,00	EVALUAR 160 OPERACIONES ESTIMADAS	160	01/01/2010	31/12/2010	65%
CREDITO Y COBRANZAS	CAPACITAR A TDO EL PERSONAL DEL AREA DE CREDITO A NIVEL NACIONAL	# CAPACITACIONES APROBADAS Y DESARROLLADAS POR GERENCIA DE CREDITO Y TALENTO HUMANO /# CAPACITACIONES REALIZADAS	4	01/01/2010	31/12/2010	20%
CREDITO Y COBRANZAS	ASIGNAR A CADA FUNCIONARIO DE CREDITO, SU PROPIO PORTAFOLIO DE CLIENTES (CV. CxV; CC)	ASIGNAR A TODOS LOS PROFESIONALES DE CRÉDITO EL TOTAL DEL PORTAFOLIO DEL BNF		01/01/2010	31/12/2010	65%
CREDITO	SALDO DE CARTERA TOTAL PROYECTADO AL 31/12/2010 $681,000,00,	INCREMENTO DE CARTERA COLOCADA A 31/12/2010 $ 173,955,648,66 UN INCREMENTO DEL 34,25%, DEL MONTO INICIAL	$ 681,000,000	01/01/2010	31/12/2010	77%
CREDITO Y COBRANZAS	CAPACITAR AL AREA DE CREDITO A NIVEL NACIONAL EN EL NUEVO CORE BANCARIO (COBIS CORP)	CAPACITAR A TODOS LOS PROFESIONALES DE CREDITO	2	01/01/2010	31/12/2010	85%
*Datos Preliminares a mayo 2010

*BANCO NACIONAL DE FOMENTO*
*GERENCIA DE MICROFINANZAS*

Area	Objetivos	Metas	Monto Presupuestado	Fecha Inicio	Fecha culminación	Porcentaje meta 100% (Hasta 25 de Junio)
Microfinanzas	Conceder Microcréditos		$ 68 300.000	01/01/2010	31/12/2010	28.60%
Microfinanzas	Conceder Créditos 555		$ 42 000.000	01/01/2010	31/12/2010	40.70%
Microfinanzas	Conceder Créditos de Desarrollo Humano		$ 72 000.000	01/01/2010	31/12/2010	176.10%
Microfinanzas	Capacitar técnicamente a Los Asesores de Microcrédito en todos los procesos que involucra la gestión	12 capacitaciones para el año 2010		01/01/2010	31/12/2010	16%
Microfinanzas	Desarrollar Productos Nuevos	4 PRODUCTOS		01/01/2010	31/12/2010	75%
Microfinanzas	Evaluar Personal	Evaluar Asesores de Microfinanzas a nivel Nacional.		01/01/2010	30/06/2010	100%

Elab. Gerencia de Microfinanzas setm
Fecha :2010/06/30

AREA:	GERENCIA DE RIESGOS

COLABORADOR

AREA	Objetivos	Metas	Plan acción	Avance Meta (%)	Cumplimiento anual (%)	Fecha efectiva	Corresponsabilidad
GERENCIA DE RIESGOS	IMPLANTAR UN SISTEMA INTEGRAL DE ADMINISTRACION DE RIESGOS	1. Cumplir con las disposiciones de la Superintendencia de Bancos, relacionada a la administración integral de riesgos	1. Informar a la Administración, Comité de Riesgos, Directorio y Superintendencia de Bancos sobre la posición de riesgos del B.N.F	100.00%	50.00%		Director de Mercado y Liquidez
			2. Informar a la Administración, Comité de Riesgos, Directorio y Superintendencia de Bancos sobre la implementación del Plan de Acción de Riesgo Operativo.	69.70%	23.86%		Responsable Riesgo Operativo
			3. Calificar y generar provisiones de la Cartera de Crédito y Otros activos de Riesgo e informar a la Administración, CCARCP, Directorio y Superintendencia de Bancos				Director de Activos de Riesgo
			4. Controlar por medio de el cumplimiento de resoluciones emitidas por la CCARCP la ejecución de planes tendientes a evitar el incremento de las provisiones a nivel nacional				Secretario CCARCP / Director de Activos de Riesgo
			5. Realizar seguimiento y control del registro y evolución de las provisiones a nivel nacional a través de los formularios 11S y 11R				Director de Activos de Riesgo
			6. Generar reportes sobre créditos vinculados para controlar y realizar seguimiento de inversiones y garantías, para gestionar su recuperación ya que reglamentariamente están prohibidas por la Superintendencia de Bancos y Seguros.				Dirección de Mercado y Liquidez / Director de Activos de Riesgo
			7. Planificar y controlar la organización y funcionamiento o del Comité de Administración integral de Riesgos y el Cumplimiento de Resoluciones	100.00%	50.00%		Secretario CAIR
GERENCIA DE RIESGOS	IMPLANTAR UN SISTEMA INTEGRAL DE ADMINISTRACION DE RIESGOS	2. Crear una cultura de administración bancaria por riesgos	1. Implantar un programa general de capacitación sobre la administración de riesgos	11.11%	5.56%		Director de Mercado y Liquidez / Responsable Riesgo Operativo / Responsable Seguridad de la Información
			2. Informar a funcionarios y empleados a nivel nacional sobre el Proceso de Calificación de Activos de Riesgos, Créditos Vinculados y seguimiento de los deudores con endeudamiento mayor o igual a $ 25.000.				Director de Activos de Riesgo
			3. Publicar información de inducción sobre riesgos en el Intranet	26.67%	13.34%		Director de Mercado y Liquidez / Responsable Riesgo Operativo / Responsable Seguridad de la Información
			4. Publicar en la Intranet para funcionarios y empleados a nivel nacional, información sobre el proceso integral de calificación de activos de riesgo, riesgo de vinculación y seguimiento de los mayores deudores				Director de Activos de Riesgo
			5. Mantener actualizadas las estadísticas de crédito del BNF				Director de Estudios y Estadísticas
			6. Actualizar la posición del banco en el sistema financiero nacional				Director de Estudios y Estadísticas
			7. Supervisar y coordinar la entrega información SIGOB				Director de Estudios y Estadísticas
			8. Entregar información a instituciones públicas de control o Ministerios Coordinadores o Gerencia General para la entrega de reportes e informes relacionadas con los planes y programas del Gobierno Central.				Director de Estudios y Estadísticas

GERENCIA DE RIESGOS		3. Actualizar la normativa vigente de Administración de Riesgos	1. Elaboración, actualización y aprobación de manuales de riesgo	100.00%	33.33%		Director de Mercado y Liquidez / Responsable Riesgo Operativo / Secretario CAIR
			2. Diseñar y actualizar planes de contingencias y continuidad del negocio	0.00%	0.00%		Director de Riesgo Operativo /Director de Mercado y Liquidez
			3. Elaboración, actualización y aprobación de instructivos calificación clientes, CCARCP				Director de Activos de Riesgo / Secretario CCARCP
GERENCIA DE RIESGOS	IMPLANTAR UN SISTEMA INTEGRAL DE ADMINISTRACION DE RIESGOS	4. Establecer políticas y procedimientos para identificar, evaluar, controlar y monitorear los riesgos	1. Diseñar políticas generales para la administración de riesgos	100.00%	37.50%		Director de Mercado y Liquidez / Responsable Riesgo Operativo
			2. Evaluar, controlar y monitorear el riesgo de liquidez	66.67%	33.33%		Director de Mercado y Liquidez
			3. Evaluar, controlar y monitorear el riesgo de mercado	100.00%	50.00%		Director de Mercado y Liquidez
			4. Evaluar, controlar y monitorear el riesgo de crédito	100.00%	50.00%		Director de Mercado y Liquidez
			5. Evaluar, controlar y monitorear el riesgo de las operaciones de Banca de Segundo Piso	100.00%	50.00%		Director de Mercado y Liquidez
			6. Evaluar, controlar y monitorear el riesgo de las Instituciones Financieras Reguladas	100.00%	50.00%		Director de Mercado y Liquidez
			7. Determinar el riesgo de las operaciones crediticias y propuestas de inversiones corporativas (empresas), remitidas por la Gerencia de Crédito y Gerencia de Finanzas.	100.00%	50.00%		Director de Mercado y Liquidez
			8, Evaluar, controlar y monitorear el riesgo que podría presentarse en la suscripción de convenios, contratos, instructivos y otros.	100.00%	50.00%		Director de Mercado y Liquidez
			9. Informar al CAIR sobre la concesión y recuperación				Director de Estudios y Estadísticas
			10. Recategorizar y redimensionar oficinas				Director de Estudios y Estadísticas
GERENCIA DE RIESGOS	IMPLANTAR UN SISTEMA INTEGRAL DE ADMINISTRACION DE RIESGOS	4. Establecer políticas y procedimientos para identificar, evaluar, controlar y monitorear los riesgos	11. Evaluar de gestión de gerentes de sucursales mediante indicadores cuantitativos y cualitativos
			12. Elaborar estudios para crear oficinas operadoras				Director de Estudios y Estadísticas
			13. Elaborar Informe de Labores Anual				Director de Estudios y Estadísticas
			14. Mantener actualizados los costos de producción y precios de productos agropecuarios				Director de Estudios y Estadísticas
			15. Sectorización de la economía				Director de Estudios y Estadísticas
			16, Controlar las empresas en las que el BNF tiene participación accionaria				Director de Estudios y Estadísticas
			17. Elaborar estudios especiales y diseño de nuevos productos financieros y no financieros				Director de Estudios y Estadísticas
			18. Cumplir con el convenio de trasmisión de indicadores para el Sistema Nacional de Información del SENPLADES				Director de Estudios y Estadísticas
			19, Realizar investigación evaluativa de la gestión del Banco desde parámetros: empleo, productividad, equidad social, diversificación etc				Director de Estudios y Estadísticas
			20,Elaborar indicadores de balance para el POA del SIPLAN				Director de Estudios y Estadísticas
GERENCIA DE RIESGOS	IMPLANTAR UN SISTEMA INTEGRAL DE ADMINISTRACION DE RIESGOS	5. Identificar y evaluar los riesgos asociados a los sistemas de información.	1. Diseñar políticas generales con la finalidad de mitigar eventos de riesgo sobre seguridad en la información y la estimación de posibles pérdidas				Responsable Seguridad de la Información
			2. Impulsar la difusión de la cultura de Seguridad de la Información entre todos los miembros de la organización				Director de Seguridad de la Información
			3.Administrar y controlar los niveles de acceso de todos los usuarios a la red, sistemas / aplicaciones, y servicios disponibles				Director de Seguridad de la Información
			4.Contar con un inventario actualizado de activos de información, su clasificación y responsabilidad.				Director de Seguridad de la Información
			5, Implementar la firma electrónica en procesos de Gestión Documental,				Director de Seguridad de la Información

Boletines de Prensa

Ley Orgánica Del Banco

Revista Sembrando

Menu